Naše služby
Poslouchej, když se blíží důchod, každá koruna počítá. Spousta lidí nechává peníze ležet v 401(k) nebo IRA bez ladu bez spisku. My to změníme. Podíváme se na tvoji situaci, sedneme si a vymyslíme plán, který ti skutečně pomůže. Nejde nám o složitost — jde nám o to, aby ti v penzi zbývalo na to, na čem ti záleží.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Prostě si vezmeme tvůj 401(k) pod lupa. Podíváme se, jak je postavený, jaké máš poplatky (často jsou skryté), a kde se může ušetřit. Nejde to z vejprasku — věnujeme tomu čas. Pak ti řekneme, co se dá dělat. Srozumitelně, bez vykřičování o 'dynamických strategiích'.
- Detailní rozbor aktuálních poplatků
- Analýza složení fondu a jeho výkonu
- Porovnání s alternativními možnostmi
- Doporučení optimalizace bez tlaků
Služba 3
IRA konverze není procházka parkem. Záleží na tom, jestli patříš mezi lidi, kterým to stojí za to. My si s tím poradíme. Spočítáme daňové důsledky, najdeme nejlepší čas na konverzi a ujistíme se, že všechno probíhá bez zbytečných překážek. Nebudeme tě žádný čas složitě vysvětlovat.
- Výpočet daňových dopadů konverze
- Časování konverze podle tvé situace
- Správa dokumentace a hlášení
- Konzultace před každým krokem
Služba 2
Když už máš peníze v 401(k) a IRA, musíš vědět, jak je z nich dostat bez toho, aby ti stát vzal víc, než musí. Je to jako rébus. Vybírat můžeš chytře nebo hloupě. My ti řekneme, jak na to. Řešíme pořadí stahování, daňové triky a jak to ovlivní sociální nebo zdravotní pojištění.
- Strategie minimalizace daní na stažení
- Harmonogram stahování přes roky
- Dopad na sociální a zdravotní pojištění
- Příprava na nečekané situace
Služba 1
Roth je jako investice do budoucna. Zaplatíš daně teď, pak už nic. Ale není to pro všechny. Podíváme se, jestli pro tebe má smysl. Spočítáme, kolik budeš mít za 20 let, a jestli se to vyplatí. Bez frází, čistě matematika a tvoje situace.
- Analýza vhodnosti Roth konverze
- Odhad dlouhodobých výhod
- Plán daňových povinností
- Alternativy, pokud Roth není řešení
Služba 3
Máš děti nebo vnuky? Chceš jim něco nechat? S IRA a 401(k) je to složitější, než si myslíš. Práva, daně, pravidla pro dědiče — to vše se změnilo. Pomůžeme ti uspořádat papíry tak, aby pokud možno zbývalo co nejvíc právě jim.
- Revize pojmenování příjemců
- Plánování dědictví v souladu se zákony
- Minimalizace daní pro dědice
- Připravenost na změny v legislativě
Služba 2
Máš konkrétní otázku? Nevíš, jestli mám příspívat do 401(k) nebo si spíš spořit jinak? Nebo tě zajímá, jak se má vlastně počítat RMD? Sedneme si a prodiskutujeme to. Bez zbytečných služeb — jen odpovědi na to, co tě zajímá.
- Individuální rozhovor bez nátlaku
- Odpovědi na specifické otázky
- Doporučení šitá na míru
- Napsaný výstup s shrnutím
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás